AML agent
AML agent je AI systém pro automatizovanou due diligence, KYC a PEP screening klientů bank, pojišťoven a fintechu. Současně prohledává obchodní rejstříky, sankční seznamy (EU/OSN/OFAC), PEP databáze a média, vyhodnocuje rizikové skóre a generuje strukturované compliance reporty během minut.
Automatizovaná due-diligence v minutách, ne týdnech. 80% úspora času, komplexní compliance, on-premise bezpečnost.
Automatizálja az AML ellenőrzéseket, és csökkentse a compliance költségeket.
Metriky výkonnosti
Manuální AML research = dny práce a riziko chyb
Compliance oddělení jsou přetížená
Manuální AML research zabírá hodiny až dny práce. Procházení rejstříků, PEP seznamů, sankčních seznamů a médií je náročné a náchylné k chybám.
Co se děje ve vašem compliance oddělení:
- Časově náročný ruční AML research (hodiny až dny na jeden případ)
- Komplikované KYC (Know Your Customer) a EDD (Enhanced Due Diligence) procedury
- Riziko přehlédnutí kritických informací v množství zdrojů
- Vysoké náklady na compliance tým
- Nekonzistentní kvalita kontrol mezi různými pracovníky
- Zdlouhavé procházení desítek databází a zdrojů
- Obtížná vizualizace složitých vlastnických struktur
Výsledek: Vysoké compliance riziko, pomalý onboarding klientů, vysoké náklady, přetížený tým.
Automatizovaný AI agent pro komplexní AML due-diligence
Automatizované shromažďování dat z rejstříků, PEP seznamů, sankčních seznamů, médií a sociálních sítí s automatickým profilováním osob a firem. Generování strukturovaných reportů s vizualizací vlastnických struktur během minut.
AI agent prohledává všechny relevantní databáze současně, identifikuje rizikové faktory a generuje komplexní strukturované reporty s doporučením.
Technologie: AI Screening, NLP, Graph Analysis, Risk Scoring
Co AI Agent kontroluje
Sběr dat z rejstříků
- Automatické stahování z obchodního rejstříku
- ARES a justice.cz
- Insolvenční rejstřík
- Exekutorská komora a cadastr
PEP a sankční seznamy
- Kontrola proti PEP seznamům (Politically Exposed Persons)
- Mezinárodní sankce EU, OSN, OFAC
- Automatická identifikace UBO
- Cross-border screening
Mediální monitoring
- Screening médií pro adverse media
- Sociální sítě (LinkedIn, Twitter)
- České i mezinárodní newsfeedy
- Specializované finanční portály
Vizualizace struktur
- Grafické zobrazení vlastnických vazeb
- Manažerské vazby a propojení
- Identifikace beneficial owners
- Export do PDF/XLSX
Kulcsfunkciók
Automatikus ellenőrzés
KYC/AML ellenőrzések automatizálása több adatforrásból.
Kockázati pontozás
Ügyfél‑ és tranzakciókockázat automatikus értékelése.
Monitoring
Folyamatos tranzakció‑figyelés és gyanús minták észlelése.
Ukázka AML reportu
ZÁKLADNÍ ÚDAJE: Obchodní rejstřík: 3 aktivní společnosti, Insolvenční rejstřík: Negativní, Exekuce: Negativní
- PEP status: Negativní
- Sankční seznamy EU/OSN/OFAC: Negativní
- Adverse media: 1 článek (nízké riziko)
- Vlastnická struktura: Transparentní
CELKOVÉ RIZIKOVÉ SKÓRE: 23/100 (Nízké)
DOPORUČENÍ: Standardní onboarding s běžnou kontrolou, periodická kontrola za 12 měsíců.
Pro koho je AML Agent ideální
Banky
KYC a EDD kontroly při onboardingu nových klientů. Rychlý a bezpečný proces.
Pojišťovny
Due diligence u pojistníků a beneficientů. Komplexní prověrka.
Investiční společnosti
Kontroly investorů a protistrany transakcí. Mezinárodní screening.
Právní kanceláře
Due diligence při M&A, restrukturalizacích a compliance.
Bezpečnostní opatření
Enterprise-grade security
Data zůstávají na vašich interních serverech. Implementace podle bezpečnostních standardů ISO 27001 s plnou GDPR compliance během celého životního cyklu.
Případy použití
KYC onboarding
Automatizovaná kontrola nových klientů při otevření účtu.
Enhanced Due Diligence
Hloubková kontrola rizikových klientů nebo velkých transakcí.
Periodic review
Pravidelné re-screening stávajících klientů.
Transaction monitoring
Kontrola protistrany při podezřelých transakcích.
M&A due diligence
Komplexní prověrka při akvizicích.
Compliance audit
Podpora pro interní nebo externí audity.
Klíčové přínosy
Technická integrace
České databáze
- ARES (obchodní rejstřík)
- Justice.cz (živnostenský, insolvenční)
- Exekutorská komora
- Cadastr nemovitostí
Mezinárodní databáze
- EU Sanctions List
- UN Sanctions List
- OFAC (USA)
- PEP databáze EU
Core banking systémy
- API integrace s vašimi systémy
- Export do compliance modulů
- Propojení s CRM
- Média a newsfeedy
Návratnost investice a dopad na byznys
| Metrika | Dopad |
|---|---|
| Úspora času | 80% rychlejší due diligence |
| Čas jedné kontroly | 2-5 minut vs. hodiny |
| Konzistence | 100% stejná kvalita kontrol |
| Compliance riziko | Významné snížení |
| False positives | Inteligentní redukce |
| Audit trail | Kompletní pro regulátory |
| Onboarding klientů | Výrazně rychlejší |
Přínos pro vaši firmu: 80% úspora času compliance týmu, konzistentní kvalita kontrol, kompletní audit trail a rychlejší onboarding klientů bez kompromisů v compliance.
Přehled implementace
Proces implementace
Bezpečnostní audit
Ověření on-premise infrastruktury
Integrace API
Napojení na databáze a core banking
Konfigurace pravidel
Nastavení rizikových skóre a thresholds
Testování
Pilotní kontroly na historických případech
Školení týmu
Jak pracovat s reporty a dashboardem
Spuštění
Plný provoz s audit trail
Čas do produkčního provozu: 4-6 týdnů
Často kladené otázky
Jaké databáze agent prohledává?
ARES, justice.cz, PEP seznamy, sankční seznamy EU/OSN/OFAC, české i mezinárodní média a další.
Jak dlouho trvá jedna kontrola?
Typicky 2-5 minut podle složitosti vlastnické struktury.
Je to v souladu s GDPR?
Ano, plná GDPR compliance včetně práva na výmaz a audit trail.
Můžeme to hostovat on-premise?
Ano, to je náš doporučený model pro maximální bezpečnost dat.
Jak přesné jsou výsledky?
Agent prohledává všechny dostupné zdroje, finální vyhodnocení ale vždy dělá compliance officer.
Nahrazuje to compliance tým?
Ne, doplňuje ho a uvolňuje čas pro složitější případy a rozhodování.
Jak dlouho trvá implementace?
Typicky 4-6 týdnů včetně bezpečnostního auditu a integrace.
Podporujete mezinárodní kontroly?
Ano, agent umí kontrolovat i zahraniční subjekty v dostupných databázích.
Jaká je návratnost investice?
Typicky 3-6 měsíců díky 80% úspoře času compliance týmu.
Můžeme to použít pro periodic review?
Ano, agent lze nastavit pro automatické periodické re-screening klientů.