Agent IA AML pour le Secteur Bancaire
Due diligence automatisée en minutes, pas en semaines. 80% d'économie de temps, conformité complète, sécurité on-premise.
Collecte automatisée des données depuis les registres, listes PEP, listes de sanctions, médias et réseaux sociaux avec profilage automatique des personnes et entreprises. Rapports structurés, visualisation des structures de propriété, piste d'audit complète.
Métriques de performance
Recherche AML manuelle = jours de travail et risque d'erreurs
Les services conformité sont surchargés
La recherche AML manuelle prend des heures voire des jours de travail. Parcourir les registres, listes PEP, listes de sanctions et médias est exigeant et sujet aux erreurs.
Ce qui se passe dans votre service conformité :
- Recherche AML manuelle chronophage (heures à jours par dossier)
- Procédures KYC (Know Your Customer) et EDD (Enhanced Due Diligence) complexes
- Risque de manquer des informations critiques dans la masse de sources
- Coûts élevés de l'équipe conformité
- Qualité des contrôles incohérente entre les différents collaborateurs
- Consultation longue de dizaines de bases de données et sources
- Difficulté à visualiser les structures de propriété complexes
Résultat : Risque de conformité élevé, onboarding client lent, coûts élevés, équipe surchargée.
Agent IA automatisé pour une due diligence AML complète
Collecte automatisée des données depuis les registres, listes PEP, listes de sanctions, médias et réseaux sociaux avec profilage automatique des personnes et entreprises. Génération de rapports structurés avec visualisation des structures de propriété en quelques minutes.
L'agent IA consulte simultanément toutes les bases de données pertinentes, identifie les facteurs de risque et génère des rapports structurés complets avec recommandations.
Technologie : AI Screening, NLP, Graph Analysis, Risk Scoring
Ce que l'Agent IA vérifie
Collecte de données des registres
- Téléchargement automatique depuis le registre du commerce
- Infogreffe et Societe.com
- Registre des faillites
- Cadastre et registres publics
Listes PEP et sanctions
- Contrôle contre les listes PEP (Personnes Politiquement Exposées)
- Sanctions internationales UE, ONU, OFAC
- Identification automatique des bénéficiaires effectifs
- Screening transfrontalier
Surveillance médiatique
- Screening médias pour adverse media
- Réseaux sociaux (LinkedIn, Twitter)
- Newsfeeds français et internationaux
- Portails financiers spécialisés
Visualisation des structures
- Représentation graphique des liens de propriété
- Liens managériaux et connexions
- Identification des bénéficiaires effectifs
- Export vers PDF/XLSX
Prêt à automatiser la conformité AML ?
Obtenez 80% d'économie de temps sur la due diligence. Contactez-nous pour une démo ou une consultation.
Obtenir une démoCe que le système fournit
Rapports structurés
Synthèse claire de toutes les informations trouvées avec catégorisation par niveau de risque. Évaluation automatique du risque global sur une échelle de 0 à 100.
Visualisation des structures de propriété
Représentation graphique des liens entre personnes, entreprises et bénéficiaires effectifs. Affichage clair des chaînes de propriété complexes.
Liens vers les sources
Vérifiabilité de toutes les données avec liens directs vers les sources originales. Piste d'audit complète pour les régulateurs.
Export et archivage
PDF ou XLSX pour utilisation ultérieure, archivage ou transmission aux régulateurs. Sauvegarde automatique dans la piste d'audit.
Dashboard interactif
Vue en temps réel des facteurs de risque et du statut de conformité. Suivi de tous les contrôles en cours.
Score de risque
Évaluation automatique du risque global sur une échelle de 0 à 100 avec recommandations des prochaines étapes.
Exemple de rapport AML
DONNÉES DE BASE : Registre du commerce : 3 sociétés actives, Registre des faillites : Négatif, Saisies : Négatif
- Statut PEP : Négatif
- Listes de sanctions UE/ONU/OFAC : Négatif
- Adverse media : 1 article (risque faible)
- Structure de propriété : Transparente
SCORE DE RISQUE GLOBAL : 23/100 (Faible)
RECOMMANDATION : Onboarding standard avec contrôle habituel, contrôle périodique dans 12 mois.
Pour qui l'Agent AML est-il idéal
Banques
Contrôles KYC et EDD lors de l'onboarding de nouveaux clients. Processus rapide et sécurisé.
Compagnies d'assurance
Due diligence des assurés et bénéficiaires. Vérification complète.
Sociétés d'investissement
Contrôles des investisseurs et contreparties de transactions. Screening international.
Cabinets d'avocats
Due diligence pour M&A, restructurations et conformité.
Mesures de sécurité
Sécurité de niveau entreprise
Les données restent sur vos serveurs internes. Implémentation selon les standards de sécurité ISO 27001 avec conformité RGPD complète pendant tout le cycle de vie.
Cas d'utilisation
Onboarding KYC
Contrôle automatisé des nouveaux clients lors de l'ouverture de compte.
Enhanced Due Diligence
Contrôle approfondi des clients à risque ou des transactions importantes.
Revue périodique
Re-screening régulier des clients existants.
Surveillance des transactions
Contrôle de la contrepartie lors de transactions suspectes.
Due diligence M&A
Vérification complète lors des acquisitions.
Audit de conformité
Support pour les audits internes ou externes.
Bénéfices clés
Intégration technique
Bases de données françaises
- Infogreffe (registre du commerce)
- Societe.com (informations entreprises)
- BODACC (bulletins officiels)
- Cadastre immobilier
Bases de données internationales
- Liste de sanctions UE
- Liste de sanctions ONU
- OFAC (USA)
- Bases de données PEP UE
Systèmes core banking
- Intégration API avec vos systèmes
- Export vers modules de conformité
- Connexion au CRM
- Médias et newsfeeds
Retour sur investissement et impact business
| Métrique | Impact |
|---|---|
| Économie de temps | 80% plus rapide en due diligence |
| Durée d'un contrôle | 2-5 minutes vs. heures |
| Cohérence | 100% même qualité de contrôles |
| Risque de conformité | Réduction significative |
| Faux positifs | Réduction intelligente |
| Piste d'audit | Complète pour les régulateurs |
| Onboarding clients | Significativement plus rapide |
Bénéfice pour votre entreprise : 80% d'économie de temps de l'équipe conformité, qualité cohérente des contrôles, piste d'audit complète et onboarding client plus rapide sans compromis sur la conformité.
Aperçu de l'implémentation
Processus d'implémentation
Audit de sécurité
Vérification de l'infrastructure on-premise
Intégration API
Connexion aux bases de données et core banking
Configuration des règles
Paramétrage des scores de risque et seuils
Test
Contrôles pilotes sur des cas historiques
Formation de l'équipe
Comment utiliser les rapports et le dashboard
Lancement
Production complète avec piste d'audit
Délai de mise en production : 4-6 semaines
Prêt à automatiser la conformité AML ?
Obtenez 80% d'économie de temps sur la due diligence. Contactez-nous pour une démo ou une consultation.
Questions fréquentes
Quelles bases de données l'agent consulte-t-il ?
Infogreffe, Societe.com, listes PEP, listes de sanctions UE/ONU/OFAC, médias français et internationaux et autres.
Combien de temps dure un contrôle ?
Typiquement 2-5 minutes selon la complexité de la structure de propriété.
Est-ce conforme au RGPD ?
Oui, conformité RGPD complète incluant droit à l'effacement et piste d'audit.
Peut-on l'héberger on-premise ?
Oui, c'est notre modèle recommandé pour une sécurité maximale des données.
Quelle est la précision des résultats ?
L'agent consulte toutes les sources disponibles, mais l'évaluation finale est toujours faite par le compliance officer.
Cela remplace-t-il l'équipe conformité ?
Non, cela la complète et libère du temps pour les cas complexes et la prise de décision.
Combien de temps dure l'implémentation ?
Typiquement 4-6 semaines incluant audit de sécurité et intégration.
Supportez-vous les contrôles internationaux ?
Oui, l'agent peut également contrôler des entités étrangères dans les bases de données disponibles.
Quel est le retour sur investissement ?
Typiquement 3-6 mois grâce à 80% d'économie de temps de l'équipe conformité.
Peut-on l'utiliser pour des revues périodiques ?
Oui, l'agent peut être configuré pour un re-screening périodique automatique des clients.