AML KI-Agent für Banking
Automatisierte Due Diligence in Minuten statt Wochen. 80% Zeitersparnis, umfassende Compliance, On-Premise-Sicherheit.
Automatisierte Datensammlung aus Registern, PEP-Listen, Sanktionslisten, Medien und sozialen Netzwerken mit automatischer Profilierung von Personen und Unternehmen. Strukturierte Berichte, Visualisierung von Eigentümerstrukturen, vollständiger Audit-Trail.
Leistungskennzahlen
Manuelle AML-Recherche = tagelange Arbeit und Fehlerrisiko
Compliance-Abteilungen sind überlastet
Manuelle AML-Recherche dauert Stunden bis Tage. Das Durchsuchen von Registern, PEP-Listen, Sanktionslisten und Medien ist aufwändig und fehleranfällig.
Was in Ihrer Compliance-Abteilung passiert:
- Zeitaufwändige manuelle AML-Recherche (Stunden bis Tage pro Fall)
- Komplizierte KYC- (Know Your Customer) und EDD-Verfahren (Enhanced Due Diligence)
- Risiko, kritische Informationen in der Vielzahl der Quellen zu übersehen
- Hohe Kosten für das Compliance-Team
- Inkonsistente Prüfungsqualität zwischen verschiedenen Mitarbeitern
- Langwieriges Durchsuchen Dutzender Datenbanken und Quellen
- Schwierige Visualisierung komplexer Eigentümerstrukturen
Ergebnis: Hohes Compliance-Risiko, langsames Kunden-Onboarding, hohe Kosten, überlastetes Team.
Automatisierter KI-Agent für umfassende AML-Due-Diligence
Automatisierte Datensammlung aus Registern, PEP-Listen, Sanktionslisten, Medien und sozialen Netzwerken mit automatischer Profilierung von Personen und Unternehmen. Generierung strukturierter Berichte mit Visualisierung von Eigentümerstrukturen innerhalb von Minuten.
Der KI-Agent durchsucht alle relevanten Datenbanken gleichzeitig, identifiziert Risikofaktoren und generiert umfassende strukturierte Berichte mit Empfehlungen.
Technologie: KI-Screening, NLP, Graph-Analyse, Risikobewertung
Was der KI-Agent prüft
Datensammlung aus Registern
- Automatischer Abruf aus Handelsregistern
- Unternehmensregister und Wirtschaftsdatenbanken
- Insolvenzregister
- Grundbuch und weitere Register
PEP- und Sanktionslisten
- Prüfung gegen PEP-Listen (Politically Exposed Persons)
- Internationale Sanktionen EU, UN, OFAC
- Automatische UBO-Identifizierung
- Grenzüberschreitendes Screening
Medienmonitoring
- Medien-Screening für Adverse Media
- Soziale Netzwerke (LinkedIn, Twitter)
- Nationale und internationale Newsfeeds
- Spezialisierte Finanzportale
Strukturvisualisierung
- Grafische Darstellung von Eigentümerverflechtungen
- Management-Verbindungen und Verknüpfungen
- Identifizierung von Beneficial Owners
- Export in PDF/XLSX
Bereit, AML-Compliance zu automatisieren?
Erzielen Sie 80% Zeitersparnis bei der Due Diligence. Kontaktieren Sie uns für eine Demo oder Beratung.
Demo anfordernWas das System liefert
Strukturierte Berichte
Übersichtliche Zusammenfassung aller gefundenen Informationen mit Risikokategorisierung. Automatische Gesamtrisikobewertung auf einer Skala von 0-100.
Visualisierung von Eigentümerstrukturen
Grafische Darstellung von Verbindungen zwischen Personen, Unternehmen und Beneficial Owners. Übersichtliche Darstellung komplexer Eigentümerketten.
Quellenverweise
Überprüfbarkeit aller Daten mit direkten Links zu Originalquellen. Vollständiger Audit-Trail für Regulierungsbehörden.
Export und Archivierung
PDF oder XLSX zur weiteren Verwendung, Archivierung oder Übergabe an Regulierungsbehörden. Automatische Speicherung im Audit-Trail.
Interaktives Dashboard
Echtzeit-Übersicht über Risikofaktoren und Compliance-Status. Verfolgung aller laufenden Prüfungen.
Risikobewertung
Automatische Gesamtrisikobewertung auf einer Skala von 0-100 mit Empfehlungen für weitere Schritte.
Beispiel eines AML-Berichts
GRUNDDATEN: Handelsregister: 3 aktive Unternehmen, Insolvenzregister: Negativ, Pfändungen: Negativ
- PEP-Status: Negativ
- Sanktionslisten EU/UN/OFAC: Negativ
- Adverse Media: 1 Artikel (geringes Risiko)
- Eigentümerstruktur: Transparent
GESAMTRISIKOBEWERTUNG: 23/100 (Niedrig)
EMPFEHLUNG: Standard-Onboarding mit regulärer Prüfung, periodische Überprüfung in 12 Monaten.
Für wen ist der AML-Agent ideal
Banken
KYC- und EDD-Prüfungen beim Onboarding neuer Kunden. Schneller und sicherer Prozess.
Versicherungen
Due Diligence bei Versicherungsnehmern und Begünstigten. Umfassende Überprüfung.
Investmentgesellschaften
Prüfung von Investoren und Gegenparteien bei Transaktionen. Internationales Screening.
Anwaltskanzleien
Due Diligence bei M&A, Restrukturierungen und Compliance.
Sicherheitsmaßnahmen
Enterprise-Grade Security
Daten verbleiben auf Ihren internen Servern. Implementierung nach ISO 27001 Sicherheitsstandards mit vollständiger DSGVO-Compliance während des gesamten Lebenszyklus.
Anwendungsfälle
KYC-Onboarding
Automatisierte Prüfung neuer Kunden bei Kontoeröffnung.
Enhanced Due Diligence
Tiefgehende Prüfung risikobehafteter Kunden oder großer Transaktionen.
Periodische Überprüfung
Regelmäßiges Re-Screening bestehender Kunden.
Transaktionsüberwachung
Prüfung der Gegenpartei bei verdächtigen Transaktionen.
M&A-Due-Diligence
Umfassende Prüfung bei Akquisitionen.
Compliance-Audit
Unterstützung für interne oder externe Audits.
Wichtigste Vorteile
Technische Integration
Deutsche Datenbanken
- Handelsregister
- Unternehmensregister
- Insolvenzregister
- Grundbuch
Internationale Datenbanken
- EU-Sanktionsliste
- UN-Sanktionsliste
- OFAC (USA)
- EU-PEP-Datenbanken
Core-Banking-Systeme
- API-Integration mit Ihren Systemen
- Export in Compliance-Module
- CRM-Anbindung
- Medien und Newsfeeds
ROI und Geschäftsauswirkung
| Metrik | Auswirkung |
|---|---|
| Zeitersparnis | 80% schnellere Due Diligence |
| Zeit pro Prüfung | 2-5 Minuten vs. Stunden |
| Konsistenz | 100% gleiche Prüfungsqualität |
| Compliance-Risiko | Erhebliche Reduzierung |
| False Positives | Intelligente Reduzierung |
| Audit-Trail | Vollständig für Regulierungsbehörden |
| Kunden-Onboarding | Deutlich schneller |
Nutzen für Ihr Unternehmen: 80% Zeitersparnis des Compliance-Teams, konsistente Prüfungsqualität, vollständiger Audit-Trail und schnelleres Kunden-Onboarding ohne Compliance-Kompromisse.
Implementierungsübersicht
Implementierungsprozess
Sicherheitsaudit
Überprüfung der On-Premise-Infrastruktur
API-Integration
Anbindung an Datenbanken und Core Banking
Regelkonfiguration
Einrichtung von Risikobewertungen und Schwellenwerten
Testing
Pilotprüfungen an historischen Fällen
Teamschulung
Wie man mit Berichten und Dashboard arbeitet
Start
Vollbetrieb mit Audit-Trail
Zeit bis zur Produktion: 4-6 Wochen
Bereit, AML-Compliance zu automatisieren?
Erzielen Sie 80% Zeitersparnis bei der Due Diligence. Kontaktieren Sie uns für eine Demo oder Beratung.
Häufig gestellte Fragen
Welche Datenbanken durchsucht der Agent?
Handelsregister, Unternehmensregister, PEP-Listen, Sanktionslisten EU/UN/OFAC, nationale und internationale Medien und weitere.
Wie lange dauert eine Prüfung?
Typischerweise 2-5 Minuten je nach Komplexität der Eigentümerstruktur.
Ist das DSGVO-konform?
Ja, vollständige DSGVO-Compliance einschließlich Recht auf Löschung und Audit-Trail.
Können wir das On-Premise hosten?
Ja, das ist unser empfohlenes Modell für maximale Datensicherheit.
Wie genau sind die Ergebnisse?
Der Agent durchsucht alle verfügbaren Quellen, die endgültige Bewertung erfolgt aber immer durch den Compliance Officer.
Ersetzt das das Compliance-Team?
Nein, es ergänzt das Team und schafft Zeit für komplexere Fälle und Entscheidungen.
Wie lange dauert die Implementierung?
Typischerweise 4-6 Wochen einschließlich Sicherheitsaudit und Integration.
Unterstützen Sie internationale Prüfungen?
Ja, der Agent kann auch ausländische Subjekte in verfügbaren Datenbanken prüfen.
Wie ist der ROI?
Typischerweise 3-6 Monate dank 80% Zeitersparnis des Compliance-Teams.
Kann man das für periodische Überprüfungen nutzen?
Ja, der Agent kann für automatisches periodisches Re-Screening von Kunden eingerichtet werden.