Agente IA AML para Banca
Due diligence automatizada en minutos, no semanas. 80% ahorro de tiempo, compliance completo, seguridad on-premise.
Recopilación automatizada de datos de registros, listas PEP, listas de sanciones, medios y redes sociales con perfilado automático de personas y empresas. Informes estructurados, visualización de estructuras de propiedad, audit trail completo.
Métricas de rendimiento
Investigación AML manual = días de trabajo y riesgo de errores
Los departamentos de compliance están sobrecargados
La investigación AML manual lleva horas o días de trabajo. Revisar registros, listas PEP, listas de sanciones y medios es exigente y propenso a errores.
Lo que sucede en su departamento de compliance:
- Investigación AML manual que consume mucho tiempo (horas a días por caso)
- Procedimientos KYC (Know Your Customer) y EDD (Enhanced Due Diligence) complicados
- Riesgo de pasar por alto información crítica entre múltiples fuentes
- Altos costes del equipo de compliance
- Calidad inconsistente de verificaciones entre diferentes empleados
- Revisión lenta de decenas de bases de datos y fuentes
- Dificultad para visualizar estructuras de propiedad complejas
Resultado: Alto riesgo de compliance, onboarding lento de clientes, altos costes, equipo sobrecargado.
Agente IA automatizado para due diligence AML completa
Recopilación automatizada de datos de registros, listas PEP, listas de sanciones, medios y redes sociales con perfilado automático de personas y empresas. Generación de informes estructurados con visualización de estructuras de propiedad en minutos.
El agente IA busca en todas las bases de datos relevantes simultáneamente, identifica factores de riesgo y genera informes estructurados completos con recomendaciones.
Tecnología: AI Screening, NLP, Graph Analysis, Risk Scoring
Qué verifica el Agente IA
Recopilación de datos de registros
- Descarga automática del registro mercantil
- Registro de empresas y de justicia
- Registro de insolvencias
- Registro de bienes inmuebles
Listas PEP y de sanciones
- Verificación contra listas PEP (Personas Políticamente Expuestas)
- Sanciones internacionales UE, ONU, OFAC
- Identificación automática de UBO
- Screening transfronterizo
Monitoreo de medios
- Screening de medios para adverse media
- Redes sociales (LinkedIn, Twitter)
- Newsfeeds nacionales e internacionales
- Portales financieros especializados
Visualización de estructuras
- Representación gráfica de vínculos de propiedad
- Vínculos gerenciales y conexiones
- Identificación de beneficial owners
- Exportación a PDF/XLSX
¿Listo para automatizar el compliance AML?
Obtenga 80% de ahorro de tiempo en due diligence. Contáctenos para una demo o consulta.
Obtener demoQué proporciona el sistema
Informes estructurados
Resumen claro de toda la información encontrada con categorización por riesgo. Evaluación automática del riesgo total en escala 0-100.
Visualización de estructuras de propiedad
Representación gráfica de conexiones entre personas, empresas y beneficial owners. Visualización clara de cadenas de propiedad complejas.
Enlaces a fuentes
Verificabilidad de todos los datos con enlaces directos a fuentes originales. Audit trail completo para reguladores.
Exportación y archivo
PDF o XLSX para uso posterior, archivo o entrega a reguladores. Almacenamiento automático en audit trail.
Dashboard interactivo
Vista en tiempo real de factores de riesgo y estado de compliance. Seguimiento de todas las verificaciones en curso.
Puntuación de riesgo
Evaluación automática del riesgo total en escala 0-100 con recomendación de próximos pasos.
Muestra de informe AML
DATOS BÁSICOS: Registro mercantil: 3 empresas activas, Registro de insolvencias: Negativo, Embargos: Negativo
- Estado PEP: Negativo
- Listas de sanciones UE/ONU/OFAC: Negativo
- Adverse media: 1 artículo (riesgo bajo)
- Estructura de propiedad: Transparente
PUNTUACIÓN DE RIESGO TOTAL: 23/100 (Bajo)
RECOMENDACIÓN: Onboarding estándar con verificación normal, verificación periódica en 12 meses.
Para quién es ideal el Agente AML
Bancos
Verificaciones KYC y EDD en el onboarding de nuevos clientes. Proceso rápido y seguro.
Aseguradoras
Due diligence de asegurados y beneficiarios. Verificación completa.
Sociedades de inversión
Verificaciones de inversores y contrapartes de transacciones. Screening internacional.
Despachos de abogados
Due diligence en M&A, reestructuraciones y compliance.
Medidas de seguridad
Seguridad de nivel empresarial
Los datos permanecen en sus servidores internos. Implementación según estándares de seguridad ISO 27001 con compliance RGPD completo durante todo el ciclo de vida.
Casos de uso
Onboarding KYC
Verificación automatizada de nuevos clientes al abrir cuenta.
Enhanced Due Diligence
Verificación profunda de clientes de riesgo o grandes transacciones.
Revisión periódica
Re-screening regular de clientes existentes.
Monitoreo de transacciones
Verificación de contrapartes en transacciones sospechosas.
Due diligence M&A
Verificación completa en adquisiciones.
Auditoría de compliance
Soporte para auditorías internas o externas.
Beneficios clave
Integración técnica
Bases de datos nacionales
- Registro Mercantil
- Registro de la Propiedad
- Registro de insolvencias
- Catastro de inmuebles
Bases de datos internacionales
- Lista de sanciones UE
- Lista de sanciones ONU
- OFAC (EE.UU.)
- Base de datos PEP UE
Sistemas core banking
- Integración API con sus sistemas
- Exportación a módulos de compliance
- Conexión con CRM
- Medios y newsfeeds
Retorno de inversión e impacto en el negocio
| Métrica | Impacto |
|---|---|
| Ahorro de tiempo | 80% due diligence más rápida |
| Tiempo por verificación | 2-5 minutos vs. horas |
| Consistencia | 100% misma calidad de verificaciones |
| Riesgo de compliance | Reducción significativa |
| Falsos positivos | Reducción inteligente |
| Audit trail | Completo para reguladores |
| Onboarding de clientes | Significativamente más rápido |
Beneficio para su empresa: 80% ahorro de tiempo del equipo de compliance, calidad consistente de verificaciones, audit trail completo y onboarding de clientes más rápido sin comprometer el compliance.
Resumen de implementación
Proceso de implementación
Auditoría de seguridad
Verificación de infraestructura on-premise
Integración API
Conexión a bases de datos y core banking
Configuración de reglas
Configuración de puntuaciones de riesgo y umbrales
Pruebas
Verificaciones piloto con casos históricos
Formación del equipo
Cómo trabajar con informes y dashboard
Lanzamiento
Operación completa con audit trail
Tiempo hasta producción: 4-6 semanas
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Preguntas frecuentes
¿Qué bases de datos busca el agente?
Registro mercantil, listas PEP, listas de sanciones UE/ONU/OFAC, medios nacionales e internacionales y más.
¿Cuánto tiempo dura una verificación?
Típicamente 2-5 minutos según la complejidad de la estructura de propiedad.
¿Es compatible con el RGPD?
Sí, compliance RGPD completo incluyendo derecho al olvido y audit trail.
¿Podemos alojarlo on-premise?
Sí, ese es nuestro modelo recomendado para máxima seguridad de datos.
¿Qué tan precisos son los resultados?
El agente busca en todas las fuentes disponibles, pero la evaluación final siempre la hace el oficial de compliance.
¿Reemplaza al equipo de compliance?
No, lo complementa y libera tiempo para casos más complejos y toma de decisiones.
¿Cuánto tiempo lleva la implementación?
Típicamente 4-6 semanas incluyendo auditoría de seguridad e integración.
¿Soportan verificaciones internacionales?
Sí, el agente puede verificar entidades extranjeras en las bases de datos disponibles.
¿Cuál es el retorno de inversión?
Típicamente 3-6 meses gracias al 80% de ahorro de tiempo del equipo de compliance.
¿Podemos usarlo para revisión periódica?
Sí, el agente puede configurarse para re-screening periódico automático de clientes.