AML AI Agent для банкінгу
Автоматизований due diligence за хвилини, а не тижні. 80% економії часу, комплексний compliance, on-premise безпека.
Автоматизований збір даних з реєстрів, PEP списків, санкційних списків, медіа та соціальних мереж із автоматичним профілюванням осіб і компаній. Структуровані звіти, візуалізація власницьких структур, повний audit trail.
Метрики ефективності
Ручний AML research = дні роботи і ризик помилок
Compliance відділи перевантажені
Ручний AML research займає години або дні. Перевірка реєстрів, PEP списків, санкційних списків і медіа трудомістка та схильна до помилок.
Що відбувається у вашому compliance відділі:
- Тривалий ручний AML research (години або дні на один кейс)
- Складні KYC (Know Your Customer) та EDD (Enhanced Due Diligence) процедури
- Ризик пропуску критичної інформації в масиві джерел
- Високі витрати на compliance команду
- Неконсистентна якість перевірок між різними співробітниками
- Довгий перегляд десятків баз даних і джерел
- Складна візуалізація заплутаних власницьких структур
Результат: Високі compliance ризики, повільний онбординг клієнтів, високі витрати, перевантажена команда.
Автоматизований AI агент для комплексного AML due diligence
Автоматизований збір даних з реєстрів, PEP списків, санкційних списків, медіа та соціальних мереж із автоматичним профілюванням осіб і компаній. Генерація структурованих звітів із візуалізацією власницьких структур за хвилини.
AI агент одночасно перевіряє всі релевантні бази, ідентифікує ризикові фактори й формує комплексні структуровані звіти з рекомендаціями.
Технології: AI Screening, NLP, Graph Analysis, Risk Scoring
Що перевіряє AI Agent
Збір даних з реєстрів
- Автоматичне отримання з торгового реєстру
- ARES і justice.cz
- Реєстр банкрутств
- Екзекуторська палата та cadastre
PEP і санкційні списки
- Перевірка за PEP списками (Politically Exposed Persons)
- Міжнародні санкції EU, UN, OFAC
- Автоматична ідентифікація UBO
- Cross-border screening
Медіамоніторинг
- Скринінг медіа на adverse media
- Соціальні мережі (LinkedIn, Twitter)
- Чеські та міжнародні newsfeedy
- Спеціалізовані фінансові портали
Візуалізація структур
- Графічне відображення власницьких зв’язків
- Управлінські зв’язки та пов’язаність
- Ідентифікація beneficial owners
- Експорт у PDF/XLSX
Готові автоматизувати AML compliance?
Отримайте 80% економії часу на due diligence. Зверніться до нас за демо або консультацією.
Отримати демоЩо надає система
Структуровані звіти
Зрозуміле резюме всіх знайдених даних з категоризацією за ризиком. Автоматична оцінка загального ризику за шкалою 0-100.
Візуалізація власницьких структур
Графічне представлення зв’язків між особами, компаніями та beneficial owners. Зручне відображення складних власницьких ланцюжків.
Посилання на джерела
Перевірюваність усіх даних із прямими посиланнями на оригінальні джерела. Повний audit trail для регуляторів.
Експорт і архівація
PDF або XLSX для подальшого використання, архівації чи передачі регуляторам. Автоматичне збереження в audit trail.
Інтерактивний дашборд
Огляд ризикових факторів і compliance статусу в реальному часі. Моніторинг усіх активних перевірок.
Ризиковий скоринг
Автоматична оцінка загального ризику за шкалою 0-100 з рекомендаціями подальших дій.
Приклад AML звіту
БАЗОВІ ДАНІ: Торговий реєстр: 3 активні компанії, Реєстр банкрутств: Негативно, Виконавчі провадження: Негативно
- PEP статус: Негативний
- Санкційні списки EU/UN/OFAC: Негативно
- Adverse media: 1 стаття (низький ризик)
- Власницька структура: Прозора
ЗАГАЛЬНИЙ РИЗИКОВИЙ СКОРИНГ: 23/100 (Низький)
РЕКОМЕНДАЦІЯ: Стандартний онбординг зі звичайною перевіркою, періодична перевірка через 12 місяців.
Для кого AML Agent ідеальний
Банки
KYC і EDD перевірки під час онбордингу нових клієнтів. Швидкий і безпечний процес.
Страхові компанії
Due diligence для страхувальників і бенефіціарів. Комплексна перевірка.
Інвестиційні компанії
Перевірки інвесторів та контрагентів транзакцій. Міжнародний screening.
Юридичні фірми
Due diligence під час M&A, реструктуризацій і compliance.
Заходи безпеки
Enterprise-grade security
Дані залишаються на ваших внутрішніх серверах. Впровадження відповідно до стандартів безпеки ISO 27001 із повною GDPR compliance протягом усього життєвого циклу.
Сценарії використання
KYC онбординг
Автоматизована перевірка нових клієнтів при відкритті рахунку.
Enhanced Due Diligence
Поглиблена перевірка ризикових клієнтів або великих транзакцій.
Periodic review
Регулярний re-screening наявних клієнтів.
Transaction monitoring
Перевірка контрагента при підозрілих транзакціях.
M&A due diligence
Комплексна перевірка під час придбань.
Compliance audit
Підтримка для внутрішніх або зовнішніх аудитів.
Ключові переваги
Технічна інтеграція
Чеські бази даних
- ARES (торговий реєстр)
- Justice.cz (підприємницький, банкрутства)
- Екзекуторська палата
- Кадастр нерухомості
Міжнародні бази даних
- EU Sanctions List
- UN Sanctions List
- OFAC (USA)
- PEP база EU
Core banking системи
- API інтеграції з вашими системами
- Експорт у compliance модулі
- Підключення до CRM
- Медіа та newsfeedy
Окупність інвестицій і вплив на бізнес
| Метрика | Вплив |
|---|---|
| Економія часу | 80% швидше due diligence |
| Час однієї перевірки | 2-5 хвилин проти годин |
| Консистентність | 100% однакова якість перевірок |
| Compliance ризик | Суттєве зниження |
| False positives | Інтелектуальне зменшення |
| Audit trail | Повний для регуляторів |
| Онбординг клієнтів | Суттєво швидше |
Користь для вашої компанії: 80% економії часу compliance команди, консистентна якість перевірок, повний audit trail та швидший онбординг клієнтів без компромісів у compliance.
Огляд впровадження
Процес впровадження
Аудит безпеки
Перевірка on-premise інфраструктури
API інтеграція
Підключення до баз даних і core banking
Налаштування правил
Налаштування ризикових скорингів та порогів
Тестування
Пілотні перевірки на історичних кейсах
Навчання команди
Як працювати зі звітами та дашбордом
Запуск
Повний запуск з audit trail
Час до запуску в продакшн: 4-6 тижнів
Готові автоматизувати AML compliance?
Отримайте 80% економії часу на due diligence. Зверніться до нас за демо або консультацією.
Поширені запитання
Які бази даних перевіряє агент?
ARES, justice.cz, PEP списки, санкційні списки EU/UN/OFAC, чеські та міжнародні медіа та інші.
Скільки триває одна перевірка?
Зазвичай 2-5 хвилин залежно від складності власницької структури.
Чи відповідає це GDPR?
Так, повна GDPR відповідність, включно з правом на видалення і audit trail.
Чи можемо хостити on-premise?
Так, це рекомендована модель для максимальної безпеки даних.
Наскільки точні результати?
Агент перевіряє всі доступні джерела, але фінальну оцінку завжди здійснює compliance officer.
Чи замінює це compliance команду?
Ні, доповнює її і звільняє час для складніших кейсів і рішень.
Скільки триває впровадження?
Зазвичай 4-6 тижнів включно з аудитом безпеки та інтеграцією.
Чи підтримуються міжнародні перевірки?
Так, агент може перевіряти і закордонні суб’єкти в доступних базах даних.
Яка окупність інвестиції?
Зазвичай 3-6 місяців завдяки 80% економії часу compliance команди.
Чи можна використати для periodic review?
Так, агента можна налаштувати для автоматичного періодичного re-screening клієнтів.