Banking & Finance

AML AI Agent for Banking

AML agent je AI systém pro automatizovanou due diligence, KYC a PEP screening klientů bank, pojišťoven a fintechu. Současně prohledává obchodní rejstříky, sankční seznamy (EU/OSN/OFAC), PEP databáze a média, vyhodnocuje rizikové skóre a generuje strukturované compliance reporty během minut.

Automated due diligence in minutes, not weeks. 80% time savings, full compliance, on‑premise security.

Automated data collection from registers, PEP lists, sanctions lists, media and social networks with automatic profiling of people and companies. Structured reports, ownership visualizations, full audit trail.

Get a demo

Performance metrics

80%

Due‑diligence time reduction

On‑premise

Secure hosting

Audit Trail

Complete control log

Regulatory compliance

2–5 min

Time per check

Problem

Manual AML research = days of work and error risk

Compliance teams are overloaded

Manual AML research takes hours to days. Searching registers, PEP lists, sanctions lists, and media is demanding and error‑prone.

What is happening in your compliance team:

Time‑consuming manual AML research (hours to days per case)
Complex KYC (Know Your Customer) and EDD (Enhanced Due Diligence) procedures
Risk of missing critical information across many sources
High compliance team costs
Inconsistent quality of checks between analysts
Slow screening across dozens of databases and sources
Difficult visualization of complex ownership structures

Result: High compliance risk, slow client onboarding, high costs, overloaded team.

Solution

Automated AI agent for comprehensive AML due diligence

Automated data collection from registers, PEP lists, sanctions lists, media, and social networks with automatic profiling of individuals and companies. Structured reports with ownership‑structure visualization in minutes.

The AI agent searches all relevant databases in parallel, identifies risk factors, and generates comprehensive structured reports with recommendations.

Technology: AI Screening, NLP, Graph Analysis, Risk Scoring

Checks

What the AI Agent checks

Register data collection

Automated pulls from the business register
ARES and justice.cz
Insolvency register
Bailiff chamber and cadastre

PEP & sanctions lists

PEP list screening (Politically Exposed Persons)
International sanctions EU, UN, OFAC
Automatic UBO identification
Cross‑border screening

Media monitoring

Adverse media screening
Social networks (LinkedIn, Twitter)
Czech and international newsfeeds
Specialized financial portals

Structure visualization

Graph view of ownership links
Managerial ties and connections
Beneficial owner identification
Export to PDF/XLSX

Automate

AI agent reduces due‑diligence from days to minutes and improves compliance quality.

Získat demo

Key outputs

What the system delivers

Structured reports

Clear summary of all findings with risk categorization. Automatic overall risk evaluation on a 0–100 scale.

Ownership structure visualization

Graph visualization of links between people, companies, and beneficial owners.

Source references

All data are verifiable with direct links to original sources. Full audit trail for regulators.

Export and archiving

PDF or XLSX for further use, archiving or regulatory handover. Automatic storage in audit trail.

Interactive dashboard

Real‑time overview of risk factors and compliance status. Monitoring of all ongoing checks.

Risk score

Automatic overall risk scoring on a 0–100 scale with next‑step recommendations.

Practical example

AML report sample

Input:

Jan Novak, Company ID: xxxxxxxx, Check type: Enhanced Due Diligence (EDD)

AML Agent output:

BASIC DATA: Business register: 3 active companies, Insolvency register: Negative, Enforcement: Negative

PEP status: Negative
Sanctions lists EU/UN/OFAC: Negative
Adverse media: 1 article (low risk)
Ownership structure: Transparent

OVERALL RISK SCORE: 23/100 (Low)

RECOMMENDATION: Standard onboarding with regular checks, periodic review in 12 months.

Target groups

Who the AML Agent is ideal for

Banks

KYC and EDD checks during new client onboarding. Fast and secure process.

Insurance companies

Due diligence of policyholders and beneficiaries. Comprehensive screening.

Investment firms

Investor and counterparty screening. International coverage.

Law firms

Due diligence in M&A, restructurings, and compliance.

Security

Security measures

Enterprise‑grade security

Data stays on your internal servers. Implementation follows ISO 27001 security standards with full GDPR compliance throughout the entire lifecycle.

On‑premise

Data on your servers

RBAC

Access control

GDPR

Full compliance

ISO 27001

Security standard

Usage

Use cases

KYC onboarding

Automated checks of new clients when opening an account.

Enhanced Due Diligence

Deep screening of high‑risk clients or large transactions.

Periodic review

Regular re‑screening of existing clients.

Transaction monitoring

Counterparty screening for suspicious transactions.

M&A due diligence

Comprehensive screening during acquisitions.

High‑risk sectors

Special rules for crypto, real estate, and more.

Přínosy

Klíčové přínosy

Rychlejší due-diligence: Z dnů na minuty (80% úspora času)

Snížení compliance rizik: Komplexní kontrola všech zdrojů

Lepší rozhodování: Na základě komplexních dat, ne dojmů

Významná úspora nákladů: Na manuální práci compliance týmu

Konzistentní kvalita: Každá kontrola ve stejné kvalitě

Plná traceabilita: Audit trail pro regulátory

Rychlejší onboarding: Klientů bez kompromisů v kvalitě

Snížení false positives: Inteligentní vyhodnocení rizik

Integrace

Technická integrace

České databáze

ARES (obchodní rejstřík)
Justice.cz (živnostenský, insolvenční)
Exekutorská komora
Cadastr nemovitostí

Mezinárodní databáze

EU Sanctions List
UN Sanctions List
OFAC (USA)
PEP databáze EU

Core banking systémy

API integrace s vašimi systémy
Export do compliance modulů
Propojení s CRM
Média a newsfeedy

ROI

Návratnost investice a dopad na byznys

Metrika	Dopad
Úspora času	80% rychlejší due diligence
Čas jedné kontroly	2-5 minut vs. hodiny
Konzistence	100% stejná kvalita kontrol
Compliance riziko	Významné snížení
False positives	Inteligentní redukce
Audit trail	Kompletní pro regulátory
Onboarding klientů	Výrazně rychlejší

Přínos pro vaši firmu: 80% úspora času compliance týmu, konzistentní kvalita kontrol, kompletní audit trail a rychlejší onboarding klientů bez kompromisů v compliance.

Implementace

Přehled implementace

Modul

AML AI Agent

Implementace

4-6 týdnů

Nároky

On-premise server, API

Návratnost

3-6 měsíců

Proces implementace

Bezpečnostní audit

Ověření on-premise infrastruktury

Integrace API

Napojení na databáze a core banking

Konfigurace pravidel

Nastavení rizikových skóre a thresholds

Testování

Pilotní kontroly na historických případech

Školení týmu

Jak pracovat s reporty a dashboardem

Spuštění

Plný provoz s audit trail

Čas do produkčního provozu: 4-6 týdnů

Automate

AI agent reduces due‑diligence from days to minutes and improves compliance quality.

Získat demo

Často kladené otázky

Jaké databáze agent prohledává?

ARES, justice.cz, PEP seznamy, sankční seznamy EU/OSN/OFAC, české i mezinárodní média a další.

Jak dlouho trvá jedna kontrola?

Typicky 2-5 minut podle složitosti vlastnické struktury.

Je to v souladu s GDPR?

Ano, plná GDPR compliance včetně práva na výmaz a audit trail.

Můžeme to hostovat on-premise?

Ano, to je náš doporučený model pro maximální bezpečnost dat.

Jak přesné jsou výsledky?

Agent prohledává všechny dostupné zdroje, finální vyhodnocení ale vždy dělá compliance officer.

Nahrazuje to compliance tým?

Ne, doplňuje ho a uvolňuje čas pro složitější případy a rozhodování.

Jak dlouho trvá implementace?

Typicky 4-6 týdnů včetně bezpečnostního auditu a integrace.

Podporujete mezinárodní kontroly?

Ano, agent umí kontrolovat i zahraniční subjekty v dostupných databázích.

Jaká je návratnost investice?

Typicky 3-6 měsíců díky 80% úspoře času compliance týmu.

Můžeme to použít pro periodic review?

Ano, agent lze nastavit pro automatické periodické re-screening klientů.